在EB-5產業內，越來越多軼聞顯示，美國公民及移民服務局（USCIS）正直接駁回I-526E表格的申請，而非先發出「要求提供證據通知」（RFE）或「擬駁回通知」（NOID）。 移民律師、區域中心及投資者均通報了相關案例，顯示申請案遭駁回時，申請人並未獲得補充文件或針對所謂缺失進行回應的機會。
雖然這些擔憂確實存在，但更廣泛的數據顯示，問題的狀況比全面轉向駁回申請要複雜得多。 《改革與誠信法案》（RIA）實施後，I-526E 申請的核准率依然強勁，據報高達 97%。然而，似乎存在著審查趨嚴的顯著趨勢，且美國公民及移民服務局（USCIS）透過補充文件通知（RFE）或通知書（NOID）協助申請人「補正」文件的情況明顯減少。實際上，投資者應假設初次提交的申請文件可能是他們證明符合資格的唯一機會。
美國公民及移民服務局（USCIS）無須發出補充文件要求（RFE）或通知書（NOID）
一個常見的誤解是，美國公民及移民服務局（USCIS）在駁回申請前，必須先發出補充文件通知（RFE）或通知駁回意向書（NOID）。事實上，USCIS 在審理移民申請時擁有廣泛的裁量權。若審查官認定所提交的申請未能證明申請人符合所申請福利的資格，該機構可直接駁回該案。
當美國公民及移民服務局（USCIS）認為補充證據可能有助於解決申請資料不齊的問題或釐清相關疑點時，通常會發出「補充證據通知書」（RFE）或「通知書」（NOID）。然而，若審查官認定申請書缺乏必要證據、存在重大矛盾，或存在難以補正的瑕疵，則可能直接駁回申請。
在 EB-5 領域中，這項區別已變得日益重要，特別是在《監管影響評估法》（RIA）頒布之後。
為何美國公民及移民服務局（USCIS）似乎採取了更強硬的立場
投資者與從業者之所以認為裁決正變得更加嚴格，原因有幾點。
加強誠信與防範詐欺措施
《投資移民法案》（RIA）大幅擴大了區域中心、專案發起人、移民代理及投資者的合規義務。國會的明確意圖是透過該法案加強監督，並降低EB-5計畫內的詐欺風險。
因此，美國公民及移民服務局（USCIS）似乎正對投資者及專案實施更嚴格的審查。審查官員現在可能較不願意對那些以往可能僅導致「補充資料通知書」（RFE）的模糊之處或文件缺漏視而不見。
在美國公民及移民服務局（USCIS）認為資金來源及投資資金流向可能存在疑慮的情況下，這一點尤為明顯。
資金來源已成為關鍵問題
在現代 I-526E 案件的審查中，資金來源證明文件或許是最關鍵的審查重點。
根據 EB-5 規定，投資者必須證明其投資資金來源合法，且資金是透過透明且可追溯的途徑轉入 EB-5 投資項目。雖然這項要求一直存在，但審查人員現在似乎正以更嚴格的標準來執行。
涉及貸款、贈與、營業收入、房地產銷售或國際資金轉帳的案件，通常需要提供詳盡的佐證文件。美國公民及移民服務局（USCIS）可能會要求提供數年的納稅申報表、銀行紀錄、財產紀錄、貸款協議、公司所有權文件、薪資證明以及外匯交易文件。任何無法解釋的存款、資料不一致、缺失的紀錄或資金混用情況，都可能引發疑慮。
以貸款為資金來源的案件似乎面臨特別嚴格的審查。美國公民及移民服務局（USCIS）歷來著重於審查貸款是否已由投資人的個人資產提供適當擔保，以及債務結構是否符合EB-5計畫的要求。非正式的貸款安排、關聯方貸款人，或文件記載不完善的擔保結構，都可能導致申請遭拒的風險增加。
在業界討論的許多個案中，問題似乎並非在於美國公民及移民服務局（USCIS）任意駁回本應獲准的申請。相反地，該局往往認為申請人在提交申請時，未能充分證明資金的合法來源及流向。雖然過去這類情況通常會收到補充資料通知（RFE）或駁回通知（NOID），但如今這類情況似乎越來越多地直接被駁回。
投資者可以採取哪些措施來提高成功的機會
當前的審理環境極為有利於那些在 I-526E 申請過程中採取審慎且全面做法的投資者。
將首次申報視為唯一機會
投資者與律師應將每份 I-526E 申請書視為美國公民及移民服務局（USCIS）將僅依據初次提交的資料來裁決案件，據此進行準備。任何缺失、模糊之處或文件遺漏，最好都能在提交前主動予以處理。
優先備妥詳盡的資金來源證明文件
完善的文件記錄仍是抵禦裁決風險的最佳保障。
投資者應與經驗豐富的 EB-5 法律顧問密切合作，以確保資金來源與流向的每個階段皆有客觀的書面證據支持。若存在特殊情況，例如現金流充沛的企業、歷史交易、家庭資產轉移或缺失的記錄，應在申請文件中對這些問題作出清晰且直接的說明。
確保所有記錄的一致性
美國公民及移民服務局（USCIS）經常比對移民申請文件、稅務文件、公司紀錄以及過往簽證申請中的資訊。即使是相對輕微的不一致，也可能引發可信度疑慮。
投資者應盡可能確保 I-526E 申請書中所提供的資訊，與先前提交的移民文件、財務紀錄及公開文件保持一致。
上述文章僅供參考。任何有關 I-526E 申請的具體問題，應諮詢經驗豐富的移民律師。
