在EB-5行业内，越来越多的传闻显示，美国公民及移民服务局（USCIS）正在直接驳回I-526E表格的申请，而非先发出《证据补交通知》（RFE）或《拟驳回通知》（NOID）。 移民律师、区域中心及投资者均报告了此类案例：申请人在未获机会补充材料或针对所谓缺陷作出回应的情况下，其申请便遭驳回。
尽管这些担忧确有其事，但更广泛的数据表明，这一问题比单纯转向全面拒签要复杂得多。 《改革与诚信法案》（RIA）实施后，I-526E申请的批准率依然保持强劲，据报道高达97%。然而，似乎存在一种显著趋势，即审理标准趋于严格，且美国公民及移民服务局（USCIS）越来越不愿通过补件通知（RFE）或通知书（NOID）来“补救”申请材料。实际上，投资者应假设，首次提交的材料可能是他们证明自身资格的唯一机会。
美国公民及移民服务局（USCIS）无需发出补件通知（RFE）或意向通知（NOID）
一个重要的误解是，美国公民及移民服务局（USCIS）在驳回申请前必须先发出补件通知（RFE）或意向驳回通知（NOID）。实际上，USCIS在审理移民申请方面拥有广泛的裁量权。如果审理官认定所提交的申请未能证明申请人符合所申请福利的资格，该机构可直接驳回该案件。
当美国公民及移民服务局（USCIS）认为补充证据可能有助于解决材料缺失问题或澄清某些问题时，通常会发出补充证据通知（RFE）或意向驳回通知（NOID）。然而，如果审理官员认定申请材料缺少必要证据、存在重大矛盾，或存在难以补救的缺陷，则可能会直接作出驳回决定。
在EB-5领域，这一区别变得越来越重要，特别是在《监管影响评估法》（RIA）颁布之后。
为什么美国公民及移民服务局（USCIS）似乎正在采取更强硬的立场
投资者和从业者之所以认为裁决正变得更加严格，原因有以下几点。
加强诚信建设与反欺诈措施
《移民改革与移民责任法》（RIA）大幅扩大了区域中心、项目发起人、移民代理人和投资者的合规义务。国会显然旨在通过该法律加强对EB-5项目的监管，并降低其中的欺诈风险。
因此，美国公民及移民服务局（USCIS）似乎正在对投资者和项目实施更严格的审查。如今，审查官员可能不再像以往那样愿意对那些原本可能导致补件通知（RFE）的模糊之处或材料缺失视而不见。
在USCIS认为资金来源和投资资本流向可能存在问题的情况下，这一点尤为明显。
资金来源已成为关键问题
在现代I-526E申请的审理过程中，资金来源证明文件或许是审查中最关键的环节。
根据EB-5规定，投资者必须证明其投资资金来源于合法渠道，且资金是通过透明且可追溯的途径转入EB-5投资项目的。虽然这一要求一直存在，但审理人员如今似乎正在更严格地执行该规定。
涉及贷款、赠与、商业收入、房地产销售或国际资金转账的案件，通常需要提供详尽的证明文件。美国公民及移民服务局（USCIS）可能会要求提供多年的纳税申报表、银行记录、财产记录、贷款协议、公司所有权文件、工资单以及货币兑换凭证。任何无法解释的存款、数据不一致、记录缺失或资金混用情况都可能引发质疑。
基于贷款的资金来源案件似乎面临特别严格的审查。美国公民及移民服务局（USCIS）历来重点审查贷款是否已由投资人的个人资产提供适当担保，以及债务结构是否符合EB-5计划的要求。非正式的贷款安排、关联贷款方或文件记录不完善的抵押结构，都可能增加申请被拒的风险。
在业内讨论的许多个案中，问题似乎并不在于美国公民及移民服务局（USCIS）任意驳回了本应获批的申请。相反，该机构往往认为，申请人在提交申请时未能充分证明资金来源合法及资金流向清晰。虽然过去此类情况通常会收到补件通知（RFE）或驳回意向通知（NOID），但如今此类情况似乎更多地直接被驳回。
投资者可以采取哪些措施来提高成功几率
当前的裁决环境非常有利于那些在I-526E申请过程中采取审慎且全面态度的投资者。
将首次提交视为唯一的机会
投资者和律师在准备每份I-526E申请时，都应假设美国公民及移民服务局（USCIS）将仅依据初次提交的材料对案件进行裁决。任何漏洞、模糊之处或缺失的文件，最好都在提交申请前主动予以解决。
优先准备详实的资金来源证明文件
完善的文件记录仍是防范裁决风险的最佳保障。
投资者应与经验丰富的EB-5律师密切合作，确保资金来源及流向的每个阶段都有客观的书面证据作为支撑。如果存在特殊情况，例如现金流充裕的企业、历史交易、家庭资产转移或记录缺失等，应在申请材料中对此类问题作出清晰、直接的说明。
确保所有记录的一致性
美国公民及移民服务局（USCIS）经常会比对移民申请材料、税务文件、公司记录以及以往的签证申请信息。即使是一点点的不一致，也可能引发对申请可信度的质疑。
投资者应确保I-526E申请表中提供的信息尽可能与之前的移民申请文件、财务记录及公开文件保持一致。
上文仅供参考。如有与I-526E申请相关的具体问题，请咨询经验丰富的移民律师。
