ઘણા સંભવિત EB-5 રોકાણકારોને રોકાણ કરવા માટે માતાપિતા, દાદા-દાદી, ભાઈ-બહેન અથવા પરિવારના અન્ય સભ્યો પાસેથી નાણાકીય સહાય મળે છે. આ બાબત યુવાન રોકાણકારો, વિદ્યાર્થીઓ, ઉદ્યોગસાહસિકો અને વ્યાવસાયિકોમાં સામાન્ય છે જેમણે હજુ સુધી પૂરતી વ્યક્તિગત સંપત્તિ એકઠી કરી નથી.
EB-5 રોકાણોને ભેટમાં મળેલા નાણાંથી આંશિક અથવા સંપૂર્ણ ભંડોળ પૂરું પાડવાની મંજૂરી છે. જોકે, ફક્ત ભેટ પ્રાપ્ત કરવી પૂરતું નથી. USCIS રોકાણકારોને એ દર્શાવવાની જરૂર છે કે ભેટ પોતે કાયદેસર છે અને ભેટમાં મળેલા ભંડોળ કાયદેસર સ્ત્રોતમાંથી ઉદ્ભવ્યા છે. ઘણા કિસ્સાઓમાં, ભેટને લગતા દસ્તાવેજો એટલા વ્યાપક હોઈ શકે છે જેટલા રોકાણકારે સીધા ભંડોળ કમાવ્યું હોય.
ભેટ સાચી અને અટલ હોવી જોઈએ
USCIS જે પ્રથમ મુદ્દાઓની તપાસ કરે છે તેમાંનો એક એ છે કે શું ટ્રાન્સફર ખરેખર ભેટ હતી. ભંડોળ સ્વેચ્છાએ આપવું જોઈએ, ચુકવણી અથવા ભવિષ્યના વળતરની કોઈ અપેક્ષા વિના. જો ટ્રાન્સફર લોન અથવા અન્ય પ્રકારની નાણાકીય વ્યવસ્થા જેવું લાગે છે, તો USCIS નક્કી કરી શકે છે કે તે ભેટવાળી મૂડી તરીકે લાયક નથી.
આ કારણોસર, મોટાભાગના EB-5 ગિફ્ટ કેસોમાં દાતા દ્વારા કરવામાં આવેલ લેખિત ગિફ્ટ એફિડેવિટ અથવા ગિફ્ટ ડીડનો સમાવેશ થાય છે. દસ્તાવેજ સામાન્ય રીતે દાતા અને પ્રાપ્તકર્તાને ઓળખે છે, ભેટની રકમ જણાવે છે, પુષ્ટિ કરે છે કે ટ્રાન્સફર બિનશરતી અને અટલ છે, અને સ્પષ્ટપણે જણાવે છે કે ચુકવણી જરૂરી નથી. જ્યારે ભેટ કયા દેશમાં આપવામાં આવી છે તેના આધારે જરૂરિયાતો બદલાય છે, યોગ્ય રીતે અમલમાં મૂકાયેલ ગિફ્ટ દસ્તાવેજ હોવો એ અરજીમાં સૌથી મહત્વપૂર્ણ પુરાવાઓમાંનો એક છે.
USCIS દાતાના ભંડોળના કાયદેસર સ્ત્રોતની તપાસ કરશે
રોકાણકારો માટે કદાચ સૌથી મહત્વપૂર્ણ ખ્યાલ એ સમજવાનો છે કે USCIS પ્રાપ્તકર્તાથી આગળ જુએ છે અને દાતા પર ખૂબ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. દાતાએ સ્થાપિત કરવું જોઈએ કે ભેટ આપવા માટે વપરાયેલી સંપત્તિ કાયદેસર રીતે મેળવવામાં આવી હતી.
આનો અર્થ એ થયો કે દાતાને સીધા રોકાણ કરતી વખતે EB-5 રોકાણકાર જે દસ્તાવેજો પૂરા પાડે છે તે જ દસ્તાવેજો પૂરા પાડવાની જરૂર પડી શકે છે. દાતાએ ભંડોળ કેવી રીતે એકઠું કર્યું તેના આધારે, સહાયક પુરાવામાં ઘણા વર્ષોના વ્યક્તિગત આવકવેરા રિટર્ન, પગાર રેકોર્ડ, વ્યવસાય માલિકીના દસ્તાવેજો, નાણાકીય નિવેદનો, ડિવિડન્ડ રેકોર્ડ, રોકાણ ખાતાના નિવેદનો, વારસા દસ્તાવેજો, રિયલ એસ્ટેટ વેચાણ રેકોર્ડ અથવા અન્ય પુરાવા શામેલ હોઈ શકે છે જે દર્શાવે છે કે સંપત્તિ કાયદેસર રીતે કેવી રીતે કમાઈ હતી.
જો દાતાએ ઘણા વર્ષોથી બહુવિધ સ્ત્રોતો દ્વારા સંપત્તિ એકઠી કરી હોય, તો દાતાના નાણાકીય ઇતિહાસને સમજાવતી સ્પષ્ટ વાર્તા તેમજ આવકના દરેક મુખ્ય સ્ત્રોતને સમર્થન આપતા દસ્તાવેજો પ્રદાન કરવા ઘણીવાર મદદરૂપ થાય છે.
ભંડોળના ટ્રાન્સફરનું દસ્તાવેજીકરણ
USCIS એ પણ અપેક્ષા રાખે છે કે ભેટમાં મળેલા ભંડોળ દાતા પાસેથી રોકાણકાર અને અંતે EB-5 રોકાણમાં કેવી રીતે ગયા તે દર્શાવતો સ્પષ્ટ કાગળનો ટ્રેઇલ જોવા મળશે.
આ પ્રક્રિયામાં બેંક સ્ટેટમેન્ટ સામાન્ય રીતે મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. પુરાવા દાતાના ખાતામાંથી ઉપાડ અથવા ટ્રાન્સફર, રોકાણકારના ખાતામાં જમા (જો લાગુ હોય તો), અને નવા વાણિજ્યિક સાહસ અથવા એસ્ક્રો ખાતામાં અંતિમ ટ્રાન્સફર દર્શાવવા જોઈએ. દરેક પગલું સત્તાવાર નાણાકીય રેકોર્ડ દ્વારા શોધી શકાય તેવું હોવું જોઈએ.
જ્યાં ભંડોળ બહુવિધ ખાતાઓ અથવા નાણાકીય સંસ્થાઓ દ્વારા ખસેડવામાં આવે છે, ત્યાં દરેક ટ્રાન્સફર માટે સંપૂર્ણ દસ્તાવેજો જાળવવાથી બિનજરૂરી પ્રશ્નો અથવા વધારાના પુરાવા માટેની વિનંતીઓ ટાળવામાં મદદ મળે છે.
આંતરરાષ્ટ્રીય ટ્રાન્સફર માટે વધારાના દસ્તાવેજોની જરૂર પડી શકે છે
ઘણા EB-5 રોકાણકારો યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સની બહાર રહેતા પરિવારના સભ્યો પાસેથી ભેટો મેળવે છે. આવી પરિસ્થિતિઓમાં, USCIS ઘણીવાર દસ્તાવેજોની અપેક્ષા રાખે છે જે દર્શાવે છે કે ટ્રાન્સફર દાતાના દેશના લાગુ બેંકિંગ, ચલણ વિનિમય અને વિદેશી વિનિમય નિયંત્રણ કાયદાઓનું પાલન કરે છે.
અધિકારક્ષેત્રના આધારે, આમાં વિદેશી બેંક રેકોર્ડ્સ, વાયર ટ્રાન્સફર રસીદો, ચલણ રૂપાંતર રેકોર્ડ્સ, સરકારી મંજૂરીઓ અથવા સ્થાનિક નિયમોનું પાલન દર્શાવતા નાણાકીય સંસ્થાઓના દસ્તાવેજોનો સમાવેશ થઈ શકે છે. રોકાણકારોએ ટ્રાન્સફરમાં સામેલ કોઈપણ મધ્યસ્થી નાણાકીય સંસ્થાઓ દર્શાવતા રેકોર્ડ્સ પણ જાળવી રાખવા જોઈએ.
ટેક્સ દસ્તાવેજીકરણ પણ મહત્વપૂર્ણ હોઈ શકે છે
ગિફ્ટ ટેક્સના નિયમો દેશ પ્રમાણે નોંધપાત્ર રીતે બદલાય છે. કેટલાક અધિકારક્ષેત્રો ગિફ્ટ ટેક્સ લાદે છે, જ્યારે અન્ય નથી. USCIS સામાન્ય રીતે ચૂકવવામાં આવેલા ટેક્સની રકમ સાથે ચિંતિત નથી પરંતુ તે ખાતરી ઇચ્છે છે કે લાગુ પડતા કોઈપણ કર કાયદાનું પાલન કરવામાં આવ્યું છે.
જ્યાં સંબંધિત હોય, રોકાણકારોએ પુરાવા જાળવી રાખવા જોઈએ કે જરૂરી ગિફ્ટ ટેક્સ રિટર્ન ફાઇલ કરવામાં આવ્યા હતા, કર ચૂકવવામાં આવ્યા હતા, અથવા લાગુ કાયદા હેઠળ કોઈ કર જવાબદારી અસ્તિત્વમાં નહોતી. યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં, દાતાઓએ લાગુ પડી શકે તેવી કોઈપણ યુએસ ગિફ્ટ ટેક્સ રિપોર્ટિંગ જવાબદારીઓ અંગે લાયક કર સલાહકારોનો પણ સંપર્ક કરવો જોઈએ.
ટાળવા માટેની સામાન્ય ભૂલો
ભેટના કેસ ઘણીવાર રોકાણકારોની અપેક્ષા કરતાં વધુ જટિલ બની જાય છે. એક સામાન્ય ભૂલ એ છે કે ફક્ત ભેટનું દસ્તાવેજીકરણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું, જ્યારે દાતાએ મૂળ ભંડોળ કેવી રીતે મેળવ્યું તે અંગે બહુ ઓછા અથવા કોઈ પુરાવા પૂરા પાડતા નથી. બીજી વારંવારની સમસ્યા ત્યારે થાય છે જ્યારે દરેક વ્યવહારનો સંપૂર્ણ રેકોર્ડ રાખ્યા વિના પરિવારના અસંખ્ય સભ્યો અથવા બેંક ખાતાઓ દ્વારા પૈસા ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે.
અધૂરા બેંક રેકોર્ડ, સહી વગરના ભેટ સોગંદનામા, સમજાવી ન શકાય તેવી રોકડ થાપણો અને નાણાકીય દસ્તાવેજો વચ્ચેની અસંગતતાઓ પણ પુરાવા માટેની વિનંતીઓ (RFE) અથવા વધુ ગંભીર પરિસ્થિતિઓમાં, અરજી નકારવા તરફ દોરી શકે છે. કારણ કે USCIS ભંડોળના કાયદેસર સ્ત્રોત અને માર્ગની તપાસ કરે છે, દસ્તાવેજોમાં પ્રમાણમાં નાના અંતર પણ નોંધપાત્ર સમસ્યાઓ ઊભી કરી શકે છે.
