શું EB-5 કેસોમાં કંપની લોન ભંડોળના વધુ સ્ત્રોત મેળવે છે?

ઘણા EB-5 રોકાણકારો માટે, લોન એ રોકાણને ભંડોળ પૂરું પાડવાનો એક અસરકારક માર્ગ હોઈ શકે છે, સાથે સાથે પ્રવાહિતા જાળવી રાખીને અને સુગમતા જાળવી રાખીને. ઉપલબ્ધ વિવિધ નાણાકીય વિકલ્પો પૈકી, ખાનગી માલિકીની કંપનીઓ પાસેથી લોનનો ઉપયોગ લાંબા સમયથી વ્યવસાય માલિકો અને ઉદ્યોગસાહસિકો દ્વારા EB-5 પ્રોગ્રામ માટે લાયક બનવા માંગતા હોય છે. જ્યારે કંપની લોન EB-5 મૂડીનો માન્ય સ્ત્રોત રહે છે, તાજેતરના નિર્ણયના વલણો સૂચવે છે કે USCIS ફોર્મ I-526E અરજીઓની સમીક્ષા કરતી વખતે આ લોન પર નજીકથી નજર રાખી રહ્યું છે.

જોકે USCIS એ કંપની લોનને લક્ષ્ય બનાવતા કોઈ ઔપચારિક નીતિગત ફેરફારોની જાહેરાત કરી નથી, ઇમિગ્રેશન એટર્ની અને EB-5 પ્રેક્ટિશનરોએ USCIS તરફથી ચકાસણીમાં વધારો જોયો છે, જેમાં સંપૂર્ણ ઇનકારનો પણ સમાવેશ થાય છે. પરિણામે, કંપની લોન લેવાનું વિચારી રહેલા રોકાણકારોએ આ ભંડોળ વ્યૂહરચના સાથે આવી શકે તેવી ઉચ્ચ ચકાસણીને સમજવી જોઈએ અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે તેમના ભંડોળના સ્ત્રોતના દસ્તાવેજો તે મુજબ તૈયાર કરવામાં આવ્યા છે.

કાનૂની માળખું બદલાયું નથી

રોકાણકારો માટે સારા સમાચાર એ છે કે કંપની લોન EB-5 રોકાણ મૂડીનો સ્વીકાર્ય સ્ત્રોત રહે છે. USCIS નીતિ રોકાણકારોને લોનની રકમનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપે છે જો ભંડોળ કાયદેસર રીતે મેળવવામાં આવ્યું હોય અને રોકાણકાર દર્શાવી શકે કે તેઓ વ્યક્તિગત રીતે અને મુખ્યત્વે દેવા માટે જવાબદાર છે. એજન્સીનું ધ્યાન એ સુનિશ્ચિત કરવા પર રહે છે કે રોકાણ મૂડી કાયદેસર રીતે મેળવવામાં આવી હતી અને વ્યવહાર ભંડોળના કામચલાઉ ટ્રાન્સફરને બદલે વાસ્તવિક દેવાનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.

બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, મુદ્દો એ નથી કે કંપની લોન માન્ય છે કે નહીં - તે માન્ય છે. પડકાર એ છે કે વ્યવહારનું દસ્તાવેજીકરણ એવી રીતે કરવામાં આવે જે USCIS ના વધુને વધુ વિગતવાર સમીક્ષા ધોરણોને સંતોષે.

શા માટે કંપની લોન પરંપરાગત બેંક લોનથી અલગ છે

જ્યારે કોઈ રોકાણકાર કોઈ મોટી નાણાકીય સંસ્થા પાસેથી લોન મેળવે છે, ત્યારે USCIS ઘણીવાર ભંડોળના સ્ત્રોત અંગે ઓછી ચિંતા કરે છે. બેંકો પર ભારે નિયંત્રણો હોય છે, અને લોન આપવાની તેમની ક્ષમતા સામાન્ય રીતે ધારવામાં આવે છે.

કંપની લોન અલગ અલગ હોય છે. જ્યારે કોઈ કંપની, ખાસ કરીને ખાનગી માલિકીનો વ્યવસાય, લોન પૂરી પાડે છે, ત્યારે USCIS એ સમજવાનો પ્રયાસ કરી શકે છે કે કંપનીએ રોકાણકારને લોન આપવામાં આવેલા ભંડોળ ક્યાંથી મેળવ્યું. એજન્સી રોકાણકારના ભંડોળના સ્ત્રોત અને કંપનીના ભંડોળના સ્ત્રોત બંનેની તપાસ કરી શકે છે.

સમીક્ષાનો આ વધારાનો સ્તર અરજીને સમર્થન આપવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજોની માત્રામાં નોંધપાત્ર વધારો કરી શકે છે.

ધિરાણ આપતી કંપનીના નાણાકીય બાબતો પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું

તાજેતરની ગતિવિધિઓ દર્શાવે છે કે USCIS અધિકારીઓ વારંવાર એવા પુરાવાઓની વિનંતી કરી રહ્યા છે જે દર્શાવે છે કે ધિરાણ આપતી કંપની પાસે લોન આપવા માટે પૂરતું કાયદેસર ભંડોળ ઉપલબ્ધ હતું. આમાં કોર્પોરેટ ટેક્સ રિટર્ન, ઓડિટેડ નાણાકીય નિવેદનો, બેંક રેકોર્ડ્સ, એકાઉન્ટિંગ રિપોર્ટ્સ અને કંપનીએ તેની આવક કેવી રીતે ઉત્પન્ન કરી તે દર્શાવતા દસ્તાવેજોનો સમાવેશ થઈ શકે છે.

એજન્સી એવા પુરાવા પણ માંગી શકે છે કે કંપની એક કાયદેસર ઓપરેટિંગ વ્યવસાય છે અને લોન ફક્ત EB-5 રોકાણને સરળ બનાવવા માટે રચાયેલ પદ્ધતિ તરીકે નહીં, પરંતુ વાસ્તવિક વ્યવહારના ભાગ રૂપે આપવામાં આવી હતી.

ધિરાણ કંપનીના માલિક અથવા નિયંત્રણ ધરાવતા રોકાણકારો માટે, આ ચકાસણી વધુ વ્યાપક બની શકે છે. USCIS કોર્પોરેટ ગવર્નન્સ દસ્તાવેજો, શેરધારકોના ઠરાવો, માલિકીના રેકોર્ડ અને કંપની વતી વ્યવહારમાં પ્રવેશ કરવા માટે રોકાણકારની સત્તા સ્થાપિત કરતા પુરાવાઓની વિનંતી કરી શકે છે.

ક્લોઝલી હેલ્ડ કંપનીઓ સૌથી મોટા પડકારોનો સામનો કરે છે

સૌથી પડકારજનક કેસોમાં ઘણીવાર નજીકના વ્યવસાયો અથવા પરિવારની માલિકીની કંપનીઓ પાસેથી લોનનો સમાવેશ થાય છે. આ પરિસ્થિતિઓમાં, USCIS નજીકથી તપાસ કરી શકે છે કે શું વ્યવહાર હાથની લંબાઈની લોનને પ્રતિબિંબિત કરે છે અને શું શરતો વ્યાપારી રીતે વાજબી છે.

રોકાણકારનો ધિરાણકર્તા પર નોંધપાત્ર પ્રભાવ હોઈ શકે છે, તેથી નિર્ણાયકો ઘણીવાર વધારાની ખાતરીઓ માંગે છે કે લોન ચુકવણી માટે એક વાસ્તવિક જવાબદારી રજૂ કરે છે. લોનની શરતો, ચુકવણી સમયપત્રક, વ્યાજની જોગવાઈઓ, કોલેટરલ વ્યવસ્થાઓ અને વાસ્તવિક ચુકવણી પ્રવૃત્તિના પુરાવા દર્શાવતા દસ્તાવેજો વ્યવહારની કાયદેસરતા દર્શાવવામાં મદદ કરી શકે છે.

USCIS એ પણ પૂછપરછ કરી શકે છે કે લોન જારી કરવામાં આવી ત્યારે કંપની પાસે પૂરતી તરલતા હતી કે કેમ અને કંપનીના ગવર્નિંગ દસ્તાવેજો હેઠળ લોન યોગ્ય રીતે અધિકૃત હતી કે કેમ.

દસ્તાવેજીકરણ પહેલા કરતાં વધુ મહત્વપૂર્ણ છે

વર્તમાન નિર્ણય વલણોને ધ્યાનમાં રાખીને, રોકાણકારોએ માની લેવું જોઈએ કે કંપની લોનની વિગતવાર સમીક્ષા કરવામાં આવશે અને તે મુજબ તેમના ભંડોળના સ્ત્રોતનું પેકેજ તૈયાર કરવું જોઈએ. સારી રીતે દસ્તાવેજીકૃત ફાઇલિંગમાં લોન કરાર, પ્રોમિસરી નોટ, કોલેટરલના પુરાવા, ફંડ ટ્રાન્સફરનો પુરાવો, વ્યવહારને અધિકૃત કરતા કોર્પોરેટ ઠરાવો, નાણાકીય નિવેદનો, ટેક્સ રિટર્ન અને કંપનીની સંપત્તિના કાયદેસર સ્ત્રોત દર્શાવતા સહાયક પુરાવા શામેલ હોઈ શકે છે.

ધ્યેય એક સ્પષ્ટ અને પારદર્શક વાર્તા બનાવવાનો છે જે USCIS ને કંપનીની કાયદેસર વ્યવસાયિક પ્રવૃત્તિઓમાંથી ભંડોળના માર્ગને લોન વ્યવહાર દ્વારા અને અંતે EB-5 રોકાણમાં શોધવાની મંજૂરી આપે.

આગળનું આયોજન વિલંબ ટાળવામાં મદદ કરી શકે છે

કંપની લોન કેસોમાં મુશ્કેલીઓ આવવાનું એક સૌથી સામાન્ય કારણ એ છે કે રોકાણકારો દસ્તાવેજો એકત્રિત કરવાનું શરૂ કરવા માટે I-526E ફાઇલિંગ પ્રક્રિયા સુધી રાહ જુએ છે. તે સમયે, ઐતિહાસિક નાણાકીય રેકોર્ડ, કોર્પોરેટ મંજૂરીઓ અને સહાયક પુરાવા શોધવા પડકારજનક અને સમય માંગી લે તેવું બની શકે છે.

કંપની લોન લેવાનું વિચારી રહેલા રોકાણકારોએ પ્રક્રિયાની શરૂઆતમાં અનુભવી EB-5 કાઉન્સેલ અને ભંડોળના સ્ત્રોત વ્યાવસાયિકો સાથે નજીકથી કામ કરવું જોઈએ. યોગ્ય આયોજન ફાઇલ કરતા પહેલા સંભવિત સમસ્યાઓ ઓળખવામાં મદદ કરી શકે છે અને RFE મેળવવાની શક્યતા ઘટાડી શકે છે જે નિર્ણયમાં વિલંબ કરી શકે છે.

ઉપરોક્ત લેખ ફક્ત માહિતીના હેતુ માટે છે. EB-5 અરજી માટે ભંડોળના સ્ત્રોત સંબંધિત ચોક્કસ સમસ્યાઓ ધરાવતા કોઈપણ વ્યક્તિએ અનુભવી ઇમિગ્રેશન એટર્નીનો સંપર્ક કરવો જોઈએ.