Để đảm bảo an toàn tuyệt đối cho cả khoản vốn 800.000 USD lẫn lộ trình xin Thẻ xanh của gia đình, bạn nên tiến hành lựa chọn dự án và ký hồ sơ theo các mốc đánh giá cốt lõi sau:
1. Kiểm tra kỹ lưỡng uy tín của trung tâm khu vực và nhà đầu tư
Bạn chỉ nên chọn dự án khi đã có đầy đủ câu trả lời thỏa đáng về uy tín của các bên tham gia. Hãy đảm bảo rằng bạn đã kiểm tra kỹ:
- Uy tín của Trung tâm khu vực (Regional Center): Họ đã có tiền lệ hoàn vốn cho các nhà đầu tư trước đây chưa? Tỷ lệ đơn I-526 và I-829 được chấp thuận trong quá khứ là bao nhiêu %? Một Trung tâm khu vực có uy tín lâu năm như Green Card Fund sẽ là chỗ dựa vững chắc cho hồ sơ của bạn.
- Năng lực của Chủ đầu tư (Developer): Họ có đóng góp vốn tự có (vốn chủ sở hữu) vào dự án hay không, hay hoàn toàn phụ thuộc vào vốn của các nhà đầu tư EB-5? Lịch sử hoàn thành các dự án trước đây của họ ra sao?
2. Sau khi đã thẩm định toàn diện bộ tài liệu pháp lý của dự án
Trước khi ký vào Thỏa thuận góp vốn (Subscription Agreement), bạn cần cùng luật sư di trú của mình rà soát và nắm rõ 3 yếu tố then chốt trong bộ tài liệu dự án (Offering Documents):
- Cơ chế tạo việc làm: Tính đến thời điểm hiện tại, dự án đã tạo ra được bao nhiêu việc làm? Mức độ dư thừa việc làm có cao không? (USCIS yêu cầu 10 việc làm/nhà đầu tư).
- Chiến lược thu hồi vốn và thoái vốn (Exit Strategy): Các điều khoản hoàn trả vốn được quy định như thế nào? Dự án sẽ thu hồi vốn thông qua việc tái cấp vốn từ ngân hàng, từ doanh thu hoạt động hay thông qua việc bán tài sản?
- Điều khoản bồi thường (Quỹ dự phòng/Chính sách hoàn tiền): Trong trường hợp xấu nhất là đơn I-526E của bạn bị USCIS từ chối do lỗi cá nhân hoặc lỗi dự án, nhà đầu tư có cam kết hoàn trả tiền cho bạn không và thời gian hoàn trả là bao lâu?
3. Khi hồ sơ nguồn vốn đã hoàn thiện được 70-80%
Quy trình tối ưu là tiến hành lựa chọn dự án song song với việc chuẩn bị nguồn vốn. Khi bạn đã xác định rõ ràng số tiền 800.000 USD sẽ được giải trình từ nguồn nào (bán bất động sản, thu nhập từ kinh doanh, hay quà tặng…), đó chính là thời điểm bạn nên chốt dự án để nhận các thông tin về tài khoản ký quỹ (Escrow Account).
Việc lựa chọn dự án sớm trong giai đoạn này giúp luật sư di trú có thể soạn thảo Báo cáo Nguồn vốn (Source of Funds Report) sao cho hoàn toàn phù hợp với cấu trúc dòng vốn và tiến độ giải ngân mà dự án yêu cầu, từ đó tránh được tình trạng các thông tin không khớp nhau.
Tóm lại: Nguyên tắc 3 về việc thống nhất các điều khoản trước khi ký kết
Hãy ký vào các văn bản thỏa thuận EB-5 khi và chỉ khi bạn đạt được trạng thái:
Nắm rõ dự án – Hiểu rõ các điều khoản – Đảm bảo nguồn vốn.
Việc lựa chọn những dự án có độ an toàn cao, thời gian xây dựng ngắn và nguồn thu nhập rõ ràng như Home2 Suites Ashland sẽ giúp giai đoạn nộp hồ sơ của bạn diễn ra vô cùng tự tin. Khi các yếu tố thực tế của dự án đều minh bạch, việc ký hồ sơ chính là tín hiệu an toàn để luật sư tiến hành nộp đơn I-526E lên USCIS, chính thức mở ra cánh cửa định cư Mỹ cho cả gia đình bạn.
