距離 9 月30 日的「既有權益保護」截止期限已不到三個月，有意利用該條款保障的潛在 EB-5 投資者必須加快腳步。然而，加快腳步絕不能以做出不當決策或提交不完整申請為代價。
《2022年EB-5改革與誠信法案》（RIA）中所載的「既得權條款」規定，凡於2026年9月30日或之前提交I-526E申請的投資者，即使該計畫未能在2027年9月30日前獲得重新授權，仍有權全面參與EB-5計畫。 為善用這些重要的保障措施，投資人在未來數月準備推進相關事宜時，應考慮以下事項。
請立即開始準備資金來源證明文件
對許多投資者而言，最大的挑戰並非挑選 EB-5 專案，而是要證明其投資資金的合法來源與流向。視資金的累積方式而定，此過程可能需要蒐集多年來的納稅申報表、商業紀錄、僱傭文件、不動產買賣契約、繼承紀錄、贈與文件、銀行對帳單或貸款文件。
國際文件蒐集通常會比預期花費更長的時間。金融機構可能需要數週時間才能提供歷史紀錄，而取得經認證的翻譯文件或政府文件，更可能造成額外的延誤。盡早啟動資金來源查核程序，能讓移民律師在提交申請前，有充足的時間找出任何證據上的缺漏。
是時候選擇合適的專案了
選擇 EB-5 投資項目是投資者將要做出的最重要決定之一，不應僅為了趕上申請截止日期而倉促決定。 每個專案都附有一套內容詳盡的文件，包括私募說明書、認購協議、營運協議、商業計畫書、經濟影響報告及其他披露文件，投資人應在經驗豐富的移民、證券顧問，以及在適當情況下由財務顧問協助下，仔細審閱這些文件。投資人在做出投資決策前，需要充足的時間來了解專案的結構、融資方式、創造就業機會的方法、還款策略以及潛在風險。
同樣重要的是，投資者在開始尋找 EB-5 專案之前，應清楚了解自己對該專案的期望。有些投資者優先考量移民保障與保守的資本結構，而另一些則著重於擔保品、開發商經驗、個人擔保、專案地點或預期還款時程。花時間釐清這些優先事項並比較多個投資機會，有助於做出更明智的投資決策。 若能在 9 月 30 日截止日期前及早展開評估流程，投資者便能完成徹底的盡職調查，而不必僅因時間緊迫而感到被迫承諾投資某個專案。
盡早協調您的整個專業團隊
要成功提交 EB-5 申請，需要多方專業人士的協作，包括移民律師、專案代表、基金管理人、會計師、銀行，有時還包括外國法律顧問。
隨著申報截止日期臨近，這些專業人士的工作量很可能大幅增加。若等到九月才開始組建團隊，可能會造成排程瓶頸，進而延誤申報進度。及早委託顧問的投資人，通常更能趁問題尚未演變成時間緊迫的狀況前，及早解決相關問題。
9月30日之前的幾週，很可能會是EB-5產業近年來最繁忙的時期之一。投資者若能即刻著手準備——包括整理資金來源文件、挑選規劃周全的專案、與經驗豐富的顧問協調，並預留充足時間準備申請文件——將能更充分地從《EB-5改革與誠信法案》所提供的保障中受益。
