Với thời hạn áp dụng quy định chuyển tiếpvào ngày 30tháng 9 chỉ còn chưa đầy ba tháng nữa, các nhà đầu tư EB-5 tiềm năng muốn tận dụng các biện pháp bảo vệ của điều khoản này sẽ cần phải hành động nhanh chóng. Tuy nhiên, việc hành động nhanh chóng không được đánh đổi bằng việc đưa ra những quyết định thiếu thận trọng hoặc nộp hồ sơ không đầy đủ.
Điều khoản miễn trừ (grandfather clause), được quy định trong Đạo luật Cải cách và Tính toàn vẹn Chương trình EB-5 năm 2022 (RIA), nêu rõ rằng nhà đầu tư nộp đơn I-526E vào hoặc trước ngày 30 tháng 9 năm 2026 sẽ được hưởng đầy đủ quyền tham gia Chương trình EB-5, ngay cả khi chương trình này không được gia hạn trước ngày 30 tháng 9 năm 2027. Để tận dụng những biện pháp bảo vệ quan trọng này, các nhà đầu tư nên xem xét các vấn đề sau đây khi chuẩn bị tiến hành các bước tiếp theo trong những tháng tới.
Hãy bắt đầu chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn vốn ngay lập tức
Đối với nhiều nhà đầu tư, thách thức lớn nhất không phải là việc lựa chọn một dự án EB-5, mà là việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp và quá trình hình thành của số vốn đầu tư. Tùy thuộc vào cách thức tích lũy vốn, quá trình này có thể đòi hỏi phải thu thập các tài liệu như tờ khai thuế trong nhiều năm, hồ sơ kinh doanh, giấy tờ liên quan đến việc làm, hợp đồng mua bán bất động sản, hồ sơ thừa kế, giấy tờ liên quan đến quà tặng, sao kê ngân hàng hoặc các tài liệu vay vốn.
Việc thu thập tài liệu quốc tế thường mất nhiều thời gian hơn dự kiến. Các tổ chức tài chính có thể cần vài tuần để cung cấp hồ sơ lịch sử, và việc xin bản dịch có chứng thực hoặc các tài liệu do cơ quan nhà nước cấp có thể gây thêm sự chậm trễ. Việc bắt đầu quy trình xác minh nguồn vốn càng sớm càng tốt sẽ giúp luật sư di trú có đủ thời gian để phát hiện bất kỳ lỗ hổng nào trong chứng cứ trước khi nộp đơn xin.
Đã đến lúc chọn dự án phù hợp
Việc lựa chọn một dự án EB-5 là một trong những quyết định quan trọng nhất mà nhà đầu tư phải đưa ra, và không nên vội vàng chỉ để kịp thời hạn nộp hồ sơ. Mỗi dự án đều đi kèm với một bộ hồ sơ tài liệu đáng kể, bao gồm bản ghi nhớ chào bán riêng lẻ, thỏa thuận đăng ký góp vốn, thỏa thuận điều hành, kế hoạch kinh doanh, báo cáo tác động kinh tế và các thông tin công bố khác, cần được xem xét kỹ lưỡng với sự hỗ trợ của các chuyên gia tư vấn có kinh nghiệm về di trú, chứng khoán và, khi cần thiết, tư vấn tài chính. Nhà đầu tư cần có đủ thời gian để hiểu rõ cấu trúc dự án, cơ cấu tài chính, phương pháp tạo việc làm, chiến lược hoàn trả vốn và các rủi ro tiềm ẩn trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Điều quan trọng không kém là các nhà đầu tư cần có sự hiểu biết rõ ràng về những gì họ mong đợi từ một dự án EB-5 trước khi bắt đầu tìm kiếm. Một số nhà đầu tư ưu tiên tính chắc chắn về việc định cư và cơ cấu vốn thận trọng, trong khi những người khác tập trung vào tài sản thế chấp, kinh nghiệm của nhà phát triển, bảo lãnh cá nhân, vị trí dự án hoặc thời gian hoàn trả dự kiến. Dành thời gian để xác định những ưu tiên này và so sánh nhiều cơ hội khác nhau có thể giúp đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn. Bắt đầu quá trình đánh giá từ sớm, trước thời hạn 30 tháng 9, sẽ giúp các nhà đầu tư hoàn tất quá trình thẩm định kỹ lưỡng mà không cảm thấy áp lực phải cam kết với một dự án chỉ vì thời gian sắp hết.
Hãy phối hợp với toàn bộ đội ngũ chuyên môn của bạn ngay từ sớm
Để hồ sơ EB-5 được chấp thuận, cần có sự phối hợp giữa nhiều chuyên gia, bao gồm luật sư di trú, đại diện dự án, nhà quản lý quỹ, kế toán viên, ngân hàng và đôi khi là các cố vấn pháp lý nước ngoài.
Khi thời hạn nộp hồ sơ đang đến gần, mỗi chuyên gia trong số này có khả năng sẽ phải đối mặt với sự gia tăng đáng kể về khối lượng công việc. Việc chờ đến tháng 9 mới bắt đầu thành lập đội ngũ có thể dẫn đến những trở ngại về lịch trình, từ đó gây trì hoãn việc nộp hồ sơ. Các nhà đầu tư liên hệ với cố vấn của mình từ sớm thường có lợi thế hơn trong việc giải quyết các vấn đề trước khi chúng trở nên cấp bách về mặt thời gian.
Những tuần trước ngày 30 tháng 9 có thể sẽ là một trong những giai đoạn bận rộn nhất mà ngành EB-5 từng trải qua trong những năm gần đây. Các nhà đầu tư nếu bắt đầu chuẩn bị ngay từ bây giờ — bằng cách sắp xếp đầy đủ hồ sơ chứng minh nguồn vốn, lựa chọn một dự án được chuẩn bị kỹ lưỡng, phối hợp với các cố vấn giàu kinh nghiệm và dành đủ thời gian để chuẩn bị đơn xin — sẽ có lợi thế hơn hẳn để hưởng lợi từ các biện pháp bảo vệ được quy định trong Đạo luật Cải cách và Tính liêm chính EB-5.
