Durante o processo de preparação do dossiê EB-5, não são poucos os investidores que se questionam se o montante doado por familiares ou outras pessoas pode ser utilizado para cumprir os requisitos de investimento.
A resposta é sim. O programa EB-5 permite que o investidor utilize fundos recebidos como doação (gifted funds) para realizar o investimento, desde que cumpra integralmente os requisitos relativos à comprovação da origem legal dos fundos e à documentação exigida pelo USCIS.
O dinheiro recebido como doação é aceite pelo USCIS?
O USCIS não exige que o montante total do investimento tenha sido acumulado pelo próprio investidor.
Para além das poupanças, dos rendimentos do trabalho, da venda de imóveis, da venda de ações, de heranças ou de empréstimos válidos, o dinheiro recebido como doação também constitui uma fonte de capital legítima que pode ser utilizada no âmbito do programa EB-5, desde que sejam cumpridos todos os requisitos relativos à comprovação da origem dos fundos.
O mais importante é comprovar a origem legal do montante
Muitas pessoas pensam que basta ter um contrato de doação para completar o processo EB-5. No entanto, na prática, o USCIS não se limita a analisar o facto de o montante ter sido doado, mas avalia também a forma como o doador obteve esse montante.
Por outras palavras, o montante deve ter uma origem legal e ser claramente rastreável desde a sua origem até à sua transferência para o projeto EB-5. Se o doador não conseguir comprovar a origem do montante, poderá ser solicitado que o processo seja complementado ou que o prazo de análise seja prolongado.
O doador tem de ser necessariamente um familiar?
De acordo com a regulamentação em vigor, o programa EB-5 não exige que o doador seja necessariamente um dos pais ou um membro da família.
O montante pode ser doado por qualquer pessoa singular, desde que a relação entre o doador e o destinatário seja esclarecida e que o doador possa comprovar a origem legal do montante e que a doação seja inteiramente voluntária.
Documentação que normalmente é necessário preparar ao utilizar dinheiro recebido como doação
Consoante o caso, o advogado especializado em imigração irá orientar-vos na preparação do dossiê adequado. Normalmente, o dossiê pode incluir:
- O documento ou contrato de doação indica que se trata de uma doação sem obrigação de reembolso.
- Documento comprovativo da transferência de dinheiro do doador para o destinatário.
- Documentação que comprove a origem legal do montante do doador.
- Extratos bancários e documentos que comprovem o percurso dos fluxos de caixa.
- Documentos relativos a rendimentos, bens, atividades comerciais ou transações que tenham dado origem à doação.
Cada caso terá requisitos diferentes, dependendo da origem dos fundos e do país onde estes foram obtidos.
Aspetos a ter em conta ao utilizar fundos recebidos como doação para investir no programa EB-5
Embora esta seja uma forma permitida por lei, o investidor deve preparar a documentação com cuidado desde o início.
Comprovar de forma exaustiva a origem dos fundos do doador, conservar toda a documentação relativa às transferências bancárias e estabelecer um fluxo de fundos claro contribuirá para facilitar o processo de análise. Ao mesmo tempo, o investidor deve recorrer a um advogado especializado em imigração com experiência, para garantir que o processo cumpra rigorosamente os requisitos do USCIS.
Conclusão
O dinheiro recebido como doação pode, sem dúvida, ser utilizado para investir no programa EB-5, desde que cumpra integralmente os requisitos do USCIS relativos à origem e ao percurso do fluxo de fundos.
O importante não é se o investimento provém de uma doação ou das poupanças do próprio investidor, mas sim a capacidade de comprovar a legalidade de toda a origem do capital. A preparação de documentação completa, transparente e com o apoio de uma equipa de especialistas ajudará o investidor a minimizar os riscos e a aumentar as hipóteses de obter uma aprovação favorável.
