Trong quá trình chuẩn bị hồ sơ EB-5, không ít nhà đầu tư băn khoăn liệu số tiền được người thân hoặc người khác tặng có thể được sử dụng để đáp ứng yêu cầu đầu tư hay không.
Câu trả lời là có. Chương trình EB-5 cho phép nhà đầu tư sử dụng số tiền được tặng (gifted funds) để thực hiện khoản đầu tư, miễn là đáp ứng đầy đủ các yêu cầu về việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của dòng tiền và hồ sơ theo quy định của USCIS.
Số tiền được tặng có được USCIS chấp nhận không?
USCIS không yêu cầu toàn bộ số tiền đầu tư phải do chính nhà đầu tư tự tích lũy.
Ngoài tiền tiết kiệm, thu nhập từ công việc, bán bất động sản, bán cổ phiếu, thừa kế hoặc khoản vay hợp lệ, tiền được tặng cũng là một nguồn vốn hợp pháp có thể sử dụng cho chương trình EB-5 nếu đáp ứng đầy đủ các yêu cầu về việc chứng minh nguồn tiền.
Điều quan trọng nhất là phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền đó
Nhiều người cho rằng chỉ cần có hợp đồng tặng cho là đủ để hoàn thiện hồ sơ EB-5. Tuy nhiên, trên thực tế, USCIS không chỉ xem xét việc khoản tiền đã được tặng mà còn đánh giá cách người tặng có được số tiền đó.
Nói cách khác, số tiền đó phải có nguồn gốc hợp pháp và có thể truy xuất rõ ràng từ khi được hình thành cho đến khi chuyển vào dự án EB-5. Nếu người tặng không chứng minh được nguồn gốc của số tiền, hồ sơ có thể bị yêu cầu bổ sung hoặc thời gian xét duyệt có thể bị kéo dài.
Người tặng có nhất thiết phải là người thân không?
Theo quy định hiện hành, chương trình EB-5 không quy định người tài trợ phải là cha mẹ hoặc thành viên trong gia đình.
Số tiền có thể được tặng bởi bất kỳ cá nhân nào, miễn là mối quan hệ giữa người tặng và người nhận được làm rõ, đồng thời người tặng có thể chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền đó và việc tặng cho là hoàn toàn tự nguyện.
Các giấy tờ thường cần chuẩn bị khi sử dụng tiền được tặng
Tùy từng trường hợp cụ thể, luật sư di trú sẽ hướng dẫn quý vị chuẩn bị bộ hồ sơ phù hợp. Thông thường, hồ sơ có thể bao gồm:
- Văn bản hoặc hợp đồng tặng cho nêu rõ đây là khoản tặng không có nghĩa vụ hoàn trả.
- Giấy tờ chứng minh việc chuyển tiền từ người tặng sang người nhận.
- Hồ sơ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền do người tặng cung cấp.
- Bảng sao kê ngân hàng và các tài liệu thể hiện dòng tiền.
- Các tài liệu liên quan đến thu nhập, tài sản, hoạt động kinh doanh hoặc các giao dịch dẫn đến khoản tiền được tặng.
Mỗi trường hợp sẽ có những yêu cầu khác nhau tùy thuộc vào nguồn tiền và quốc gia nơi khoản tiền đó được hình thành.
Những điều cần lưu ý khi sử dụng số tiền được tặng để đầu tư theo chương trình EB-5
Mặc dù đây là hình thức được pháp luật cho phép, nhà đầu tư cần chuẩn bị hồ sơ cẩn thận ngay từ đầu.
Việc chứng minh đầy đủ nguồn gốc số tiền của người tặng, lưu giữ toàn bộ chứng từ chuyển tiền và xây dựng lộ trình dòng tiền rõ ràng sẽ giúp quá trình xét duyệt diễn ra thuận lợi hơn. Đồng thời, nhà đầu tư nên hợp tác với luật sư di trú có kinh nghiệm để đảm bảo hồ sơ đáp ứng đúng các yêu cầu của USCIS.
kết luận
Số tiền được tặng hoàn toàn có thể được sử dụng để đầu tư theo chương trình EB-5 nếu đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của USCIS về nguồn gốc và dòng chảy của số tiền đó.
Điều quan trọng không phải là khoản đầu tư đến từ quà tặng hay từ tiền tiết kiệm của chính nhà đầu tư, mà là khả năng chứng minh tính hợp pháp của toàn bộ nguồn vốn. Việc chuẩn bị hồ sơ đầy đủ, minh bạch và có sự hỗ trợ của đội ngũ chuyên môn sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng được xét duyệt thuận lợi.
