Trong quá trình chuẩn bị hồ sơ EB-5, không ít nhà đầu tư băn khoăn liệu khoản tiền được người thân hoặc người khác tặng có thể sử dụng để đáp ứng yêu cầu đầu tư hay không.
Câu trả lời là có. Chương trình EB-5 cho phép nhà đầu tư sử dụng tiền được tặng (gifted funds) để thực hiện khoản đầu tư, miễn là đáp ứng đầy đủ các yêu cầu về chứng minh nguồn gốc hợp pháp của dòng tiền và hồ sơ theo quy định của USCIS.
Tiền được tặng có được USCIS chấp nhận không?
USCIS không yêu cầu toàn bộ số tiền đầu tư phải do chính nhà đầu tư tự tích lũy.
Ngoài tiền tiết kiệm, thu nhập từ công việc, bán bất động sản, bán cổ phiếu, thừa kế hoặc khoản vay hợp lệ, tiền được tặng cũng là một nguồn vốn hợp pháp có thể sử dụng cho chương trình EB-5 nếu đáp ứng đầy đủ yêu cầu về chứng minh nguồn tiền.
Điều quan trọng nhất là chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền
Nhiều người cho rằng chỉ cần có hợp đồng tặng cho là đủ để hoàn thiện hồ sơ EB-5. Tuy nhiên, trên thực tế, USCIS không chỉ xem xét việc khoản tiền đã được tặng mà còn đánh giá cách người tặng có được số tiền đó.
Nói cách khác, khoản tiền phải có nguồn gốc hợp pháp và có thể truy xuất rõ ràng từ khi được hình thành cho đến khi chuyển vào dự án EB-5. Nếu người tặng không chứng minh được nguồn gốc của số tiền, hồ sơ có thể bị yêu cầu bổ sung hoặc kéo dài thời gian xét duyệt.
Người tặng có bắt buộc phải là người thân không?
Theo quy định hiện hành, chương trình EB-5 không giới hạn người tặng phải là cha mẹ hoặc thành viên trong gia đình.
Khoản tiền có thể được tặng bởi bất kỳ cá nhân nào, miễn là mối quan hệ giữa người tặng và người nhận được làm rõ, đồng thời người tặng có thể chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền và việc tặng cho là hoàn toàn tự nguyện.
Hồ sơ thường cần chuẩn bị khi sử dụng tiền được tặng
Tùy từng trường hợp, luật sư di trú sẽ hướng dẫn chuẩn bị bộ hồ sơ phù hợp. Thông thường, hồ sơ có thể bao gồm:
- Văn bản hoặc hợp đồng tặng cho thể hiện đây là khoản tặng không có nghĩa vụ hoàn trả.
- Chứng từ chuyển tiền từ người tặng sang người nhận.
- Hồ sơ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền của người tặng.
- Sao kê ngân hàng và các giấy tờ thể hiện đường đi của dòng tiền.
- Các tài liệu về thu nhập, tài sản, hoạt động kinh doanh hoặc giao dịch tạo ra khoản tiền được tặng.
Mỗi trường hợp sẽ có những yêu cầu khác nhau tùy theo nguồn tiền và quốc gia nơi khoản tiền được hình thành.
Những lưu ý khi sử dụng tiền được tặng để đầu tư EB-5
Mặc dù đây là hình thức được pháp luật cho phép, nhà đầu tư cần chuẩn bị hồ sơ cẩn thận ngay từ đầu.
Việc chứng minh đầy đủ nguồn tiền của người tặng, lưu giữ toàn bộ chứng từ chuyển tiền và xây dựng lộ trình dòng tiền rõ ràng sẽ giúp quá trình xét duyệt thuận lợi hơn. Đồng thời, nhà đầu tư nên làm việc với luật sư di trú có kinh nghiệm để bảo đảm hồ sơ đáp ứng đúng yêu cầu của USCIS.
Kết luận
Tiền được tặng hoàn toàn có thể sử dụng để đầu tư EB-5 nếu đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của USCIS về nguồn gốc và đường đi của dòng tiền.
Điều quan trọng không nằm ở việc khoản đầu tư đến từ quà tặng hay từ tiền tiết kiệm của chính nhà đầu tư, mà là khả năng chứng minh tính hợp pháp của toàn bộ nguồn vốn. Chuẩn bị hồ sơ đầy đủ, minh bạch và có sự hỗ trợ của đội ngũ chuyên môn sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng được xét duyệt thuận lợi.
