Trong cộng đồng đầu tư định cư Mỹ theo chương trình EB-5 gần đây, một làn sóng lo ngại đang lan rộng khi có nhiều thông tin cho rằng Sở Di trú Mỹ (USCIS) đang áp dụng chính sách “từ chối thẳng thừng” (Outright Denial) đối với các hồ sơ I-526E. Thay vì ban hành Yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE) hoặc Thông báo ý định từ chối (NOID) như trước đây, các nhân viên kiểm tra di trú được cho là đã đi thẳng đến quyết định từ chối.
Nhận định từ Green Card Fund sẽ giúp các nhà đầu tư có cái nhìn toàn diện và đưa ra giải pháp cốt lõi cho vấn đề này.
Bản chất của làn sóng từ chối thẳng thừng từ USCIS
Theo dữ liệu phân tích từ Green Card Fund, tỷ lệ chấp thuận của các đơn I-526E sau khi Đạo luật RIA có hiệu lực vẫn ở mức rất cao (lên tới 97%). Tuy nhiên, việc một số hồ sơ bị từ chối ngay lập tức không phải là tin đồn vô căn cứ, mà phản ánh sự thay đổi mang tính hệ thống trong cách tiếp cận của USCIS:
- Không bắt buộc phải gửi RFE/NOID: Về mặt pháp lý, USCIS có toàn quyền từ chối một hồ sơ ngay từ đầu nếu họ nhận thấy hồ sơ đó không chứng minh được tính hợp lệ cơ bản tại thời điểm nộp, hoặc chứa những sai sót không thể khắc phục.
- Hậu quả từ Đạo luật RIA: Kể từ khi Đạo luật Liêm chính và Cải cách EB-5 (RIA) có hiệu lực, USCIS đã siết chặt tối đa các biện pháp chống gian lận. Cơ quan này không còn có xu hướng “nương tay” hoặc gia hạn thời gian để nhà đầu tư bổ sung các tài liệu cơ bản.
Nguồn gốc dòng tiền (Source of Funds) – “Điểm yếu chí mạng” dẫn đến việc đơn bị từ chối
Lý do chính khiến đơn I-526E bị từ chối ngay lập tức mà không nhận được yêu cầu cung cấp thông tin bổ sung (RFE) chính là sự thiếu minh bạch hoặc những sai sót nghiêm trọng trong phần “Nguồn gốc và Lộ trình của dòng tiền” (Source and Path of Funds).
Hồ sơ của bạn sẽ rơi vào “vùng nguy hiểm” nếu mắc phải các lỗi sau:
- Giao dịch luân chuyển vốn (Circular Transactions): Gần đây, nhiều nhà đầu tư đã bị từ chối đơn xin thẳng thừng do sử dụng các khoản vay từ chính các thực thể do Trung tâm khu vực kiểm soát. USCIS coi đây là hành vi tái sử dụng vốn, không tạo ra dòng tiền mới và không tạo ra việc làm thực tế.
- Sự gián đoạn trong dòng tiền: Tiền mặt được chuyển qua các bên trung gian bất hợp pháp, các tài khoản không đứng tên chủ sở hữu hoặc không thể chứng minh nguồn gốc của tài sản thế chấp.
- Hồ sơ nộp theo hình thức trả góp bị lỗi: Nhà đầu tư nộp hồ sơ khi mới thanh toán một phần tiền, nhưng sau đó chậm thanh toán các đợt tiếp theo theo quy định của Dự án (NCE), vi phạm nguyên tắc hồ sơ phải “đáp ứng đủ điều kiện phê duyệt tại thời điểm nộp” (approvable when filed).
Chiến lược giúp nhà đầu tư “hoàn toàn an toàn” trước USCIS
Để tránh trở thành nạn nhân của chính sách thắt chặt từ USCIS, Green Card Fund khuyến nghị các nhà đầu tư Việt Nam tuân thủ hai nguyên tắc “vàng” sau:
1. Coi việc nộp hồ sơ ban đầu là cơ hội duy nhất
Thời kỳ nộp một bộ hồ sơ sơ sài rồi chờ yêu cầu bổ sung thông tin (RFE) để hoàn thiện sau đã qua rồi. Hãy chuẩn bị hồ sơ I-526E với tâm thế rằng USCIS sẽ ra quyết định ngay lập tức dựa trên những gì bạn nộp. Tất cả các tài liệu thuế, sao kê ngân hàng, giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản đều phải được dịch thuật và công chứng, đồng thời giải trình một cách logic từng chi tiết nhỏ nhất.
2. Lựa chọn các dự án và Trung tâm vùng có tính liêm chính cao
Sự minh bạch của dự án chính là lá chắn bảo vệ bạn. Những dự án có cấu trúc tài chính rõ ràng, không sử dụng các thủ thuật vay vốn nội bộ phức tạp như Home2 Suites Ashland – được quản lý bởi Trung tâm khu vực có 15 năm kinh nghiệm và tỷ lệ phê duyệt 100% như Green Card Fund – sẽ đảm bảo hồ sơ của bạn không bị vướng vào các cuộc thanh tra liêm chính của Sở Di trú.
