Khi tham gia chương trình EB-5, việc chuyển đủ số tiền đầu tư ban đầu chỉ là điều kiện cần. Điều kiện đủ để nhà đầu tư nhận được Thẻ xanh vĩnh viễn là dòng vốn đó phải được duy trì liên tục và được sử dụng thực tế trong dự án cho đến khi kết thúc thời gian thử thách.
1. Thế nào là duy trì vốn hợp pháp theo quy định của USCIS?
Cục Di trú Hoa Kỳ yêu cầu khoản đầu tư 800.000 USD phải luôn ở trạng thái có rủi ro (at risk). Điều này có nghĩa là số tiền của bạn không được phép nằm yên trong tài khoản ngân hàng dưới dạng quỹ bảo đảm, mà phải được giải ngân trực tiếp vào các hoạt động xây dựng hoặc vận hành của doanh nghiệp nhằm tạo ra việc làm.
Nếu dự án hoàn trả vốn cho bạn trước khi bạn hoàn thành 2 năm cư trú với Thẻ xanh có điều kiện, toàn bộ quá trình nhập cư của gia đình sẽ ngay lập tức bị chấm dứt.
2. Chu kỳ tái đầu tư vốn
Trong trường hợp dự án ban đầu đã hoàn thành việc xây dựng và hoàn trả tiền cho Trung tâm khu vực, nhưng gia đình bạn vẫn chưa đến lượt được xét duyệt đơn I-829 (đơn xin xóa bỏ điều kiện để nhận Thẻ xanh 10 năm), Trung tâm khu vực bắt buộc phải thực hiện thủ tục tái đầu tư.
- Bản chất: Số tiền của bạn sẽ được chuyển sang một dự án phụ trợ hoặc một danh mục đầu tư an toàn khác có tính chất tương tự.
- Mục đích: Đảm bảo dòng vốn luôn được duy trì liên tục theo đúng quy định của USCIS mà không làm gián đoạn hồ sơ di trú của nhà đầu tư.
3. Cách phòng ngừa rủi ro bị đóng băng vốn vô thời hạn
Để tránh tình trạng vốn bị tái đầu tư quá nhiều lần, dẫn đến việc kéo dài thời gian thu hồi vốn thực tế, nhà đầu tư cần có chiến lược ngay từ khâu lựa chọn dự án:
- Ưu tiên diện Nông thôn: Do các dự án tại khu vực nông thôn có thời gian xét duyệt đơn I-526E rất nhanh (chỉ từ 6 đến 8 tháng), nên thời điểm bạn nhận được Thẻ xanh có điều kiện sẽ sớm hơn. Điều này giúp thời gian tính toán thời hạn duy trì vốn bắt đầu sớm hơn, từ đó rút ngắn thời gian giữ vốn tổng thể.
- Xem xét điều khoản tái đầu tư: Hãy yêu cầu luật sư di trú kiểm tra kỹ phần nội dung liên quan đến việc tái đầu tư vốn trong tài liệu chào bán dự án (PPM). Bạn cần nắm rõ rằng nếu phải tái đầu tư, số tiền của bạn sẽ được chuyển vào các danh mục đầu tư có mức độ rủi ro thấp hay cao, và thời gian gia hạn tối đa là bao lâu.
Việc hiểu rõ bản chất của quy định về duy trì vốn sẽ giúp bạn chủ động kiểm soát dòng tiền và không bị lúng túng trước các thủ tục kỹ thuật của Trung tâm khu vực trong tương lai.
