對於EB-5投資者而言，資金來源分析往往是I-526E申請中最受審視的環節。美國公民及移民服務局（USCIS）的審核人員必須追溯投資資金從原始來源至新商業企業的合法流向。當文件資料不完整、存在矛盾或過於複雜時，通常會導致當局發出補件通知（RFE）。
然而，許多補充文件要求（RFE）其實可透過在提交申請前進行周詳規劃與嚴謹文件準備來避免。此外，與經驗豐富的移民律師合作亦至關重要。
第一步：使用簡單、清晰可追溯的合法來源
避免收到資金來源要求（RFE）最有效的方法之一，是採用清晰明確且為審核人員所熟知的資金來源類別。例如：經稅務申報單佐證的長期勞動所得、具備清晰產權及交易文件的房地產銷售收益，或可透過經審計或專業編製的財務報表佐證的企業分紅。此類資金來源通常能減少RFE的發生，因其能提供清晰的敘述與合乎邏輯的文件軌跡。 相對地，若資金來源涉及層疊贈與、非正式借貸或文件不完備的現金交易，往往會引發更深入的審查與後續追查要求。
第二步：完整記錄資金流向，不留任何空缺
即使資金來源合法，當資金流動存在缺口時，補件通知（RFE）仍常會出現。投資者應確保從原始帳戶經中介帳戶最終流入EB-5項目的每筆轉帳，皆備有完整的銀行對帳單、電匯確認書及交易收據作為佐證。 資金流向應按時間順序完整呈現，且無任何未說明的存入或提取記錄。若涉及外匯管制或跨境轉帳，佐證文件須明確說明符合當地法規。完整無缺口的資金流向可降低不確定性，最大限度減少美國公民及移民服務局要求澄清的必要性。
第三步：準備清晰且一致的資金來源說明
結構完善的法律敘述與基礎文件同樣重要。 投資者應與經驗豐富的EB-5律師合作，提交書面說明將證據串聯起來，並清晰闡述資金的獲取、累積及投資過程。此敘述須與稅務申報、財務報表及轉帳記錄保持一致，同時應處理任何潛在疑點，例如收入波動或資產所有權變更。當敘述與文件相互佐證時，審核人員極少會僅因「串聯點子」而發出補充文件要求（RFE）。
請注意，上述文章僅供參考之用。任何涉及EB-5資金來源的具體問題，應諮詢經驗豐富的移民律師。
