Đối với các nhà đầu tư EB-5, việc phân tích nguồn vốn thường là khía cạnh được xem xét kỹ lưỡng nhất trong đơn I-526E. Các thẩm định viên tại Cục Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) được yêu cầu phải truy tìm con đường hợp pháp của vốn đầu tư từ nguồn gốc ban đầu đến doanh nghiệp thương mại mới. Khi tài liệu không đầy đủ, không nhất quán hoặc quá phức tạp, kết quả thường là Yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE).
Tuy nhiên, nhiều yêu cầu bổ sung thông tin (RFE) có thể tránh được nếu lập kế hoạch cẩn thận và chuẩn bị hồ sơ kỹ lưỡng trước khi nộp đơn. Thêm vào đó, làm việc với một luật sư chuyên về luật nhập cư giàu kinh nghiệm cũng rất quan trọng.
Bước một: Sử dụng các nguồn thông tin đơn giản, rõ ràng và hợp pháp.
Một trong những cách hiệu quả nhất để tránh yêu cầu bổ sung thông tin (RFE) là dựa vào các nguồn vốn rõ ràng và dễ hiểu đối với người thẩm định. Ví dụ như thu nhập dài hạn được chứng minh bằng tờ khai thuế, tiền thu được từ việc bán bất động sản có giấy tờ pháp lý và hợp đồng mua bán rõ ràng, hoặc các khoản phân phối từ doanh nghiệp có thể được xác thực thông qua báo cáo tài chính đã được kiểm toán hoặc do các chuyên gia lập. Những nguồn vốn này thường ít dẫn đến yêu cầu bổ sung thông tin hơn vì chúng cho phép trình bày rõ ràng và có bằng chứng xác thực. Ngược lại, các khoản tiền có nguồn gốc từ quà tặng nhiều tầng lớp, các khoản vay không chính thức hoặc hoạt động tiền mặt không được ghi chép đầy đủ thường dẫn đến việc xem xét kỹ lưỡng hơn và các yêu cầu bổ sung thông tin.
Bước hai: Ghi chép đầy đủ lộ trình luân chuyển vốn mà không có bất kỳ thiếu sót nào.
Ngay cả khi nguồn gốc ban đầu là hợp pháp, các yêu cầu bổ sung thông tin (RFE) thường phát sinh khi có những khoảng trống trong quá trình chuyển tiền. Nhà đầu tư nên đảm bảo rằng mọi giao dịch chuyển tiền, từ tài khoản gốc đến các tài khoản trung gian và cuối cùng là đến dự án EB-5, đều được ghi chép đầy đủ bằng sao kê ngân hàng, xác nhận chuyển khoản và biên lai giao dịch. Dòng thời gian phải theo trình tự thời gian và nhất quán, không có khoản tiền gửi hoặc rút tiền không rõ nguồn gốc. Trong trường hợp liên quan đến kiểm soát tiền tệ hoặc chuyển tiền xuyên biên giới, bằng chứng chứng minh việc tuân thủ luật pháp địa phương là đặc biệt quan trọng. Một dòng tiền hoàn chỉnh, không bị gián đoạn sẽ giảm thiểu sự không chắc chắn và hạn chế tối đa việc USCIS phải yêu cầu làm rõ.
Bước ba: Chuẩn bị bản tường thuật rõ ràng và nhất quán về nguồn kinh phí.
Một bản tường thuật pháp lý được tổ chức tốt cũng quan trọng không kém các tài liệu cơ bản. Các nhà đầu tư nên làm việc với luật sư EB-5 giàu kinh nghiệm để trình bày một bản giải thích bằng văn bản liên kết các bằng chứng lại với nhau và giải thích rõ ràng cách thức kiếm được, tích lũy và đầu tư số tiền. Bản tường thuật này phải nhất quán với các tờ khai thuế, báo cáo tài chính và hồ sơ chuyển nhượng, và phải giải quyết bất kỳ dấu hiệu đáng ngờ nào, chẳng hạn như biến động thu nhập hoặc thay đổi quyền sở hữu tài sản. Khi bản tường thuật và tài liệu khớp nhau, người thẩm định sẽ ít có khả năng đưa ra yêu cầu bổ sung thông tin (RFE) chỉ để "kết nối các điểm".
Xin lưu ý rằng bài viết trên chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin. Bất kỳ ai có vấn đề cụ thể liên quan đến nguồn vốn EB-5 nên tham khảo ý kiến luật sư chuyên về luật nhập cư có kinh nghiệm.
