Durante o processo de preparação do processo de imigração para os EUA ao abrigo do programa EB-5, muitos investidores questionam-se se é possível pagar antecipadamente uma parte do montante para «garantir» a data de prioridade (Priority Date) e só depois transferir o restante.

No entanto, a legislação de imigração dos EUA é extremamente rigorosa no que diz respeito à disponibilidade de fundos. Um mal-entendido quanto ao momento do desembolso e à comprovação da origem dos fundos pode comprometer todo o processo de imigração da sua família.

1. Regulamentos do USCIS: Todo o capital deve estar disponível no momento da apresentação do formulário I-526

De acordo com a legislação em vigor do Serviço de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS), o investidor é obrigado a comprovar que investiu ou está a investir o montante total exigido por lei no momento da apresentação do formulário I-526 (ou do formulário I-526E, no caso de projetos de Centros Regionais). Mais especificamente, os montantes aplicáveis para o ano de 2026 são:

• 800 000 USD para projetos localizados em Áreas-Alvo de Emprego (TEA), tais como projetos rurais ou em regiões com elevadas taxas de desemprego.
• 1 050 000 USD para projetos situados fora da zona TEA.

Todo este montante deve ser transferido para a Nova Empresa Comercial (NCE) ou para a conta de garantia designada para o projeto. Em particular, a documentação comprovativa da origem legal dos fundos (Source of Funds) relativa a 100 % do capital deve ser preenchida e apresentada juntamente com o formulário I-526.

2. Consequências graves decorrentes de um investimento com capital insuficiente ou de documentação pouco transparente

A apresentação deliberada de um pedido sem ter transferido o montante mínimo exigido, ou sem ter preparado atempadamente a documentação que comprove a origem dos fundos para a parte restante do capital, é uma das principais causas de rejeição dos pedidos EB-5.

Caso se detecte qualquer lacuna na documentação relativa ao fluxo de fundos no momento da apresentação do pedido, o USCIS irá imediatamente:

• Emissão de um pedido de apresentação de provas adicionais (RFE): obriga o investidor a apresentar esclarecimentos num prazo curto e sob pressão.
• Notificação de Intenção de Recusa (NOID) ou Recusa Direta (Denial): Se o USCIS considerar que o investidor não possui capacidade financeira suficiente ou que a origem dos fundos não foi claramente identificada desde o início.

Esta recusa acarreta prejuízos extremamente graves, não só em termos de perda de tempo e custos, como também com graves repercussões no historial de imigração do investidor, caso este esteja a proceder a um pedido simultâneo (Concurrent Filing) nos Estados Unidos.

3. Estratégia de Desembolso Seguro para Investidores EB-5

Para garantir uma taxa de aprovação máxima do formulário I-526E, é necessário seguir o princípio «Recursos suficientes – Processo em ordem» antes de clicar no botão para enviar o pedido ao Serviço de Imigração:

Concluída a transferência de 100% do capital

Certifique-se de que o montante total de 800 000 USD (ou 1 050 000 USD) se encontra em segurança na conta do projeto. Evite fraccionar os pagamentos de forma a que se prolonguem para além da data de apresentação do pedido, a menos que exista uma estrutura de nota promissória (Promissory Note) elaborada de forma extremamente rigorosa por um advogado especializado em imigração e aprovada pelo projeto.

Rastreamento (b vezes o fluxo de caixa) completo antecipadamente

Todos os documentos comprovativos da origem dos bens, tais como: contratos de compra e venda de terrenos, declarações de impostos sobre o rendimento, escrituras de doação ou recibos de vencimento… devem cobrir a totalidade do capital investido. Deve ser possível explicar o percurso do dinheiro desde a conta de origem no país de origem até ao momento em que o dinheiro foi câmbio e transferido para uma conta bancária nos Estados Unidos.

A prudência na preparação do fluxo de capital é a chave para eliminar todos os riscos legais. Ao colaborar com um centro regional de renome como o Green Card Fund e ao escolher projetos transparentes como o Home2 Suites Ashland, o investidor contará com o apoio de uma rede de advogados especializados em imigração com vasta experiência, garantindo que a documentação relativa à origem dos fundos esteja 100% perfeita antes de ser enviada ao USCIS.