Trong quá trình chuẩn bị hồ sơ định cư Mỹ theo diện EB-5, rất nhiều nhà đầu tư băn khoăn về việc liệu có thể nộp trước một phần tiền để kịp “khóa” ngày ưu tiên (Priority Date), sau đó mới chuyển nốt phần còn lại hay không.
Tuy nhiên, luật di trú của Mỹ có những quy định cực kỳ nghiêm ngặt về tính sẵn có của nguồn vốn. Việc hiểu sai về thời điểm giải ngân và việc chứng minh nguồn tiền có thể khiến toàn bộ quá trình định cư của gia đình bạn bị đổ vỡ.
1. Quy định của USCIS: Toàn bộ số vốn phải sẵn có tại thời điểm nộp đơn I-526
Theo quy định pháp lý hiện hành của Sở Di trú Hoa Kỳ (USCIS), nhà đầu tư bắt buộc phải chứng minh đã đầu tư hoặc đang thực hiện việc đầu tư toàn bộ số tiền theo quy định ngay tại thời điểm nộp đơn I-526 (hoặc đơn I-526E đối với dự án Trung tâm vùng). Cụ thể, mức vốn áp dụng cho năm 2026 là:
- 800.000 USD đối với các dự án nằm trong Khu vực việc làm mục tiêu (TEA), chẳng hạn như các dự án ở khu vực nông thôn hoặc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao.
- 1.050.000 USD đối với các dự án nằm ngoài khu vực TEA.
Toàn bộ số tiền này phải được chuyển vào Doanh nghiệp thương mại mới (NCE) hoặc tài khoản ký quỹ được chỉ định của dự án. Đặc biệt, hồ sơ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền (Source of Funds) cho 100% số vốn phải được hoàn thiện và nộp kèm theo đơn I-526.
2. Hậu quả nghiêm trọng khi đầu tư thiếu vốn hoặc hồ sơ thiếu minh bạch
Việc cố tình nộp đơn khi chưa chuyển đủ số tiền tối thiểu, hoặc chưa kịp chuẩn bị hồ sơ giải trình dòng tiền cho phần vốn còn lại, là một trong những nguyên nhân chính dẫn đến việc hồ sơ EB-5 bị từ chối.
Nếu phát hiện bất kỳ lỗ hổng nào về dòng vốn tại thời điểm nộp đơn, USCIS sẽ ngay lập tức:
- Ban hành Yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE): Buộc nhà đầu tư phải giải trình trong một khoảng thời gian ngắn với áp lực cao.
- Ban hành Thông báo ý định từ chối (NOID) hoặc quyết định từ chối trực tiếp (Denial): Nếu USCIS cho rằng nhà đầu tư không có đủ năng lực tài chính hoặc nguồn vốn chưa được xác định rõ ràng ngay từ đầu.
Việc từ chối này gây ra những bất lợi cực kỳ lớn, không chỉ làm mất thời gian và chi phí mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến lịch sử di trú của nhà đầu tư nếu họ đang nộp hồ sơ đồng thời (Concurrent Filing) tại Mỹ.
3. Chiến lược giải ngân an toàn cho nhà đầu tư EB-5
Để đảm bảo tỷ lệ chấp thuận 100% cho đơn I-526E, bạn cần tuân thủ nguyên tắc “Tiền đủ – Hồ sơ sạch” trước khi nhấn nút nộp đơn lên Sở Di trú:
Hoàn tất việc chuyển nhượng 100% vốn
Hãy đảm bảo rằng toàn bộ số tiền 800.000 USD (hoặc 1.050.000 USD) đã được chuyển vào tài khoản của dự án một cách an toàn. Tránh việc chia nhỏ các đợt thanh toán kéo dài qua ngày nộp đơn, trừ khi có một bản cam kết thanh toán (Promissory Note) được luật sư di trú soạn thảo một cách cực kỳ chặt chẽ và được dự án chấp thuận.
Theo dõi (theo dõi dòng tiền) đầy đủ ngay từ đầu
Tất cả các tài liệu chứng minh nguồn gốc tài sản như: hợp đồng mua bán đất, tờ khai thuế thu nhập cá nhân, giấy tờ tặng cho, hoặc bảng lương… phải bao quát toàn bộ số vốn đầu tư. Bạn phải giải trình được quá trình chuyển tiền từ tài khoản gốc tại nước sở tại cho đến khi tiền được đổi sang ngoại tệ và chuyển vào tài khoản ngân hàng tại Mỹ.
Sự cẩn trọng trong khâu chuẩn bị nguồn vốn chính là chìa khóa vàng giúp loại bỏ mọi rủi ro pháp lý. Khi hợp tác với một Trung tâm khu vực uy tín hàng đầu như Green Card Fund và lựa chọn các dự án minh bạch như Home2 Suites Ashland, nhà đầu tư sẽ được hỗ trợ bởi mạng lưới luật sư di trú giàu kinh nghiệm, đảm bảo bộ hồ sơ nguồn vốn của bạn đạt độ hoàn hảo 100% trước khi gửi tới USCIS.
