Trong quá trình chuẩn bị hồ sơ định cư Mỹ diện EB-5, rất nhiều nhà đầu tư băn khoăn về việc có thể nộp trước một phần tiền để kịp “khóa” ngày ưu tiên (Priority Date), sau đó mới chuyển nốt phần còn lại hay không.
Tuy nhiên, luật di trú Mỹ quy định cực kỳ khắt khe về tính sẵn sàng của dòng vốn. Việc hiểu sai về thời điểm giải ngân và chứng minh nguồn tiền có thể khiến toàn bộ tiến trình định cư của gia đình bạn bị đổ vỡ.
1. Quy Định Của USCIS: Toàn Bộ Số Vốn Phải Sẵn Sàng Tại Thời Điểm Nộp Đơn I-526
Theo quy định pháp lý hiện hành của Sở Di trú Mỹ (USCIS), nhà đầu tư bắt buộc phải chứng minh đã đầu tư hoặc đang thực hiện đầu tư toàn bộ số tiền theo luật định ngay tại thời điểm nộp đơn I-526 (hoặc đơn I-526E đối với dự án Trung tâm vùng). Cụ thể mức vốn được áp dụng cho năm 2026 là:
- 800.000 USD đối với các dự án nằm trong Khu vực việc làm mục tiêu (TEA) như dự án nông thôn hoặc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao.
- 1.050.000 USD đối với các dự án nằm ngoài khu vực TEA.
Toàn bộ số tiền này phải được chuyển vào Doanh nghiệp thương mại mới (NCE) hoặc tài khoản ký quỹ được chỉ định của dự án. Đặc biệt, hồ sơ chứng minh nguồn gốc tiền hợp pháp (Source of Funds) cho 100% số vốn phải được hoàn thiện và nộp kèm theo đơn I-526.
2. Hậu Quả Hệ Trọng Khi Đầu Tư Không Đủ Vốn Hoặc Hồ Sơ Thiếu Minh Bạch
Việc cố tình nộp đơn khi chưa chuyển đủ số tiền tối thiểu, hoặc chưa chuẩn bị kịp hồ sơ giải trình dòng tiền cho phần vốn còn lại, là một trong những nguyên nhân hàng đầu dẫn đến thất bại của hồ sơ EB-5.
Nếu phát hiện bất kỳ khoảng trống nào về dòng vốn tại thời điểm ký đơn, USCIS sẽ ngay lập tức:
- Ban hành Yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE): Buộc nhà đầu tư phải giải trình trong một khoảng thời gian ngắn áp lực.
- Ra Thông báo ý định từ chối (NOID) hoặc từ chối thẳng (Denial): Nếu USCIS cho rằng nhà đầu tư không có đủ năng lực tài chính hoặc nguồn tiền chưa được định hình rõ ràng ngay từ đầu.
Sự từ chối này gây bất lợi cực kỳ lớn, không chỉ làm mất thời gian, chi phí mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến lịch sử di trú của nhà đầu tư nếu họ đang thực hiện nộp hồ sơ đồng thời (Concurrent Filing) tại Mỹ.
3. Chiến Lược Giải Ngân An Toàn Cho Nhà Đầu Tư EB-5
Để đảm bảo tỷ lệ chấp thuận tuyệt đối cho đơn I-526E, bạn cần tuân thủ nguyên tắc “Tiền đủ – Hồ sơ sạch” trước khi bấm nút nộp đơn lên Sở Di trú:
Hoàn tất chuyển đủ 100% vốn
Hãy chắc chắn rằng toàn bộ khoản tiền 800.000 USD (hoặc 1.050.000 USD) đã nằm an toàn trong tài khoản của dự án. Tránh việc chia nhỏ đợt thanh toán kéo dài qua ngày nộp đơn trừ khi có cấu trúc Kỳ phiếu (Promissory Note) được luật sư di trú thiết kế cực kỳ chặt chẽ và được dự án chấp thuận.
Tracing (b lần dòng tiền) hoàn chỉnh upfront
Mọi tài liệu chứng minh nguồn gốc tài sản như: hợp đồng mua bán đất, tờ khai thuế cá nhân, giấy tờ tặng cho, hay bảng lương… phải bao phủ toàn bộ số vốn đầu tư. Bạn phải giải trình được đường đi của tiền từ tài khoản gốc tại nước bản xứ cho đến khi tiền được hoán đổi ngoại tệ và chuyển đến tài khoản ngân hàng tại Mỹ.
Sự cẩn trọng trong khâu chuẩn bị dòng vốn chính là chìa khóa vàng giúp gạt bỏ mọi rủi ro pháp lý. Khi đồng hành cùng một Trung tâm vùng có uy tín hàng đầu như Green Card Fund và lựa chọn các dự án minh bạch như Home2 Suites Ashland, nhà đầu tư sẽ được hỗ trợ bởi mạng lưới luật sư di trú dày dặn kinh nghiệm, đảm bảo bộ hồ sơ nguồn tiền của bạn đạt độ hoàn hảo 100% trước khi gửi tới USCIS.
