Trong Chương trình Nhà đầu tư Định cư EB-5, ký quỹ thường được sử dụng như một biện pháp bảo vệ tài chính để bảo vệ cả nhà đầu tư và nhà phát triển dự án trong giai đoạn đầu của quá trình nhập cư. Tài khoản ký quỹ giữ tiền của nhà đầu tư tại một bên thứ ba trung lập, thường là ngân hàng hoặc đại lý ký quỹ được cấp phép, cho đến khi các điều kiện cụ thể được đáp ứng.
Trong chương trình EB-5, các điều kiện này thường liên quan đến việc đơn I-526E của nhà đầu tư được nộp hoặc được chấp thuận, hoặc việc đáp ứng các mốc quan trọng nhất định của dự án. Mặc dù quy định EB-5 không yêu cầu ký quỹ trong mọi trường hợp, nhưng thực tiễn này đã trở thành một công cụ quản lý rủi ro tiêu chuẩn trong nhiều dự án trung tâm khu vực vì nó thúc đẩy tính minh bạch và trách nhiệm giải trình.
Có yêu cầu ký quỹ trong chương trình EB-5 không?
Ký quỹ không phải là yêu cầu pháp lý theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (RIA) hay các quy định của USCIS. Thay vào đó, đây là một cấu trúc tùy chọn mà các dự án có thể sử dụng để đảm bảo thêm cho nhà đầu tư rằng nguồn vốn của họ sẽ được quản lý đúng cách. Trước đây, nhiều dự án EB-5 sử dụng mô hình ký quỹ "giải ngân sau khi đơn I-526 được chấp thuận", nghĩa là vốn của nhà đầu tư không được giải ngân cho dự án cho đến khi USCIS chấp thuận đơn của nhà đầu tư. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, USCIS đã nhấn mạnh rằng các dự án EB-5 phải thể hiện "vốn thực tế có nguy cơ", điều này đã khiến nhiều dự án giải ngân sớm hơn, thường là sau khi nộp đơn I-526E thay vì sau khi được chấp thuận.
Ngay cả với những thay đổi này, ký quỹ vẫn là một cơ chế phổ biến miễn là các điều kiện giải phóng không ngăn cản khoản đầu tư bị đặt vào tình trạng rủi ro theo quy định của EB-5. Do đó, ký quỹ được sử dụng rộng rãi nhưng không phải là yêu cầu bắt buộc chung, và cấu trúc của nó phải phù hợp với nhu cầu cụ thể của dự án và các yêu cầu nhập cư.
Cách thức ký quỹ bảo vệ nhà đầu tư EB-5
Ký quỹ cung cấp nhiều lớp bảo vệ cho nhà đầu tư EB-5. Thứ nhất, nó ngăn chặn việc sử dụng vốn nhà đầu tư quá hạn hoặc trái phép bằng cách đảm bảo tiền không được giải ngân cho đến khi đáp ứng các điều kiện được xác định trước và có thể xác minh. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro gian lận hoặc biển thủ, đặc biệt là trong các dự án phát triển phức tạp, nơi việc giám sát là rất quan trọng.
Thứ hai, ký quỹ mang lại sự rõ ràng vì nhà đầu tư biết chính xác thời điểm và lý do tiền của họ sẽ được giải ngân, điều này giúp tăng cường niềm tin và tính minh bạch. Thứ ba, ký quỹ có thể bảo vệ nhà đầu tư về mặt tài chính nếu đơn xin nhập cư của họ bị từ chối. Cuối cùng, ký quỹ góp phần vào việc tuân thủ tổng thể bằng cách đảm bảo việc xử lý tiền đúng cách, điều này có thể hỗ trợ cả trường hợp của nhà đầu tư và tính toàn vẹn của dự án.
Các nhà đầu tư đang cân nhắc một dự án EB-5 sẽ muốn đảm bảo rằng dự án đó sử dụng tài khoản ký quỹ và muốn đảm bảo rằng họ hiểu rõ các điều khoản trong thỏa thuận ký quỹ.
