No processo de imigração para os EUA através do visto EB-5, a declaração da origem dos fundos (Source of Funds – S.O.F) não é apenas um procedimento administrativo simples. Este é um fator essencial, que determina se o USCIS aprovará ou rejeitará o seu pedido. Quanto mais transparente for a origem dos fundos, mais seguro será o processo de obtenção do Green Card para a sua família.
1. Por que comprovar a origem dos fundos é o maior desafio para os investidores EB-5?
A rigidez da Agência de Imigração dos Estados Unidos (USCIS) está a aumentar, especialmente em questões relacionadas com a prevenção da lavagem de dinheiro (AML). Estas são as razões pelas quais a S.O.F. se tornou um grande obstáculo:
- Os critérios de avaliação são muito elevados: embora a lei exija apenas «provas suficientes», na prática, o USCIS costuma avaliar os pedidos com rigor absoluto. Mesmo uma pequena discrepância na lógica pode levar a um pedido de provas adicionais (RFE), a uma notificação de intenção de recusa (NOID) ou à rejeição do pedido.
- Controlo do fluxo de fundos (Path of Funds): O USCIS não se preocupa apenas com a origem dos fundos, mas também acompanha de perto todo o fluxo de transferência de fundos da conta pessoal para o projeto EB-5.
- Consistência dos registos: A falta de provas fiscais ou a incapacidade de explicar o processo de acumulação de bens ao longo de vários anos são as principais causas de insucesso.
2. Lista de documentos S.O.F. necessários para garantir a transparência
Os investidores EB-5 podem combinar várias fontes de financiamento, tais como: salários, lucros comerciais, venda/empréstimo de bens imóveis, doações ou heranças. No entanto, todos devem cumprir os seguintes requisitos:
- Rendimentos e bens: Fornecer documentos de registo comercial, relatórios financeiros da empresa e comprovativos de propriedade de bens imóveis/bens de valor.
- Histórico fiscal: Declaração de imposto de renda pessoal e empresarial dos últimos 7 anos, no mínimo, para comprovar a legalidade dos rendimentos.
- Movimentação de dinheiro: Extrato bancário detalhado e verificação da identidade das partes envolvidas no processo de transferência de dinheiro.
- Fonte de financiamento/empréstimo: Se utilizar um empréstimo ou doação, é obrigatório comprovar a origem do montante junto da entidade doadora ou credora.
3. Estratégia de otimização de recursos financeiros seguros com o Green Card Fund (GCF)
Para superar o «desafio» da fonte de financiamento, os investidores precisam de um plano bem elaborado desde a fase de preparação da transferência de capital. Na Green Card Fund, acompanhamos você em todas as etapas:
- Avaliação de viabilidade financeira: Analisar os registos financeiros desde o início para encontrar a melhor solução, adequada às características específicas dos ativos no Vietname.
- Rede de especialistas: Trabalhamos em estreita colaboração com uma equipa de advogados e contabilistas experientes para criar um dossiê S.O.F rigoroso, lógico e capaz de resistir às verificações mais rigorosas.
- Acompanhando o centro regional de confiança: Com o apoio da GCF, todos os preparativos se concentram num único objetivo: maximizar a taxa de aprovação e proteger os direitos de residência de toda a família.
Os investidores estão preocupados se os fundos provenientes dos seus negócios ou propriedades imobiliárias são elegíveis para o EB-5?
Entre em contacto com a GCF para obter aconselhamento sobre a forma mais segura e eficaz de comprovar a origem dos fundos!
