Khi tham gia chương trình EB-5, việc chuyển đủ số tiền đầu tư ban đầu mới chỉ là điều kiện cần. Điều kiện đủ để nhà đầu tư nhận được Thẻ xanh vĩnh viễn là dòng vốn đó phải được duy trì liên tục và hoạt động thực tế trong dự án cho đến khi hoàn thành thời gian thử thách.
1. Thế nào là duy trì vốn hợp pháp theo quy định của USCIS?
Sở Di trú Mỹ yêu cầu khoản đầu tư 800.000 USD phải luôn nằm trong trạng thái gặp rủi ro (at risk). Điều này có nghĩa là tiền của bạn không được phép nằm yên trong tài khoản ngân hàng dưới dạng quỹ bảo đảm, mà phải được giải ngân trực tiếp vào các hoạt động xây dựng hoặc vận hành của doanh nghiệp để tạo ra việc làm.
Nếu dự án hoàn trả vốn cho bạn trước khi bạn hoàn thành 2 năm trú ngụ với Thẻ xanh có điều kiện, toàn bộ tiến trình di trú của gia đình sẽ lập tức bị chấm dứt.
2. Chu kỳ tái đầu tư vốn (Capital Redeployment)
Trong trường hợp dự án ban đầu đã hoàn thành việc xây dựng và hoàn trả tiền cho Trung tâm vùng, nhưng gia đình bạn vẫn chưa đến lượt được xét duyệt đơn I-829 (đơn xóa bỏ điều kiện để lấy Thẻ xanh 10 năm), Trung tâm vùng bắt buộc phải thực hiện thủ tục tái đầu tư.
- Bản chất: Số tiền của bạn sẽ được dịch chuyển sang một dự án phụ trợ hoặc một danh mục đầu tư an toàn khác có tính chất tương tự.
- Mục đích: Đảm bảo dòng vốn luôn vận hành liên tục theo đúng luật định của USCIS mà không làm ngắt quãng hồ sơ di trú của nhà đầu tư.
3. Cách phòng tránh rủi ro giam vốn vô thời hạn
Để không rơi vào viễn cảnh dòng vốn bị tái đầu tư quá nhiều lần dẫn đến việc kéo dài thời gian hoàn vốn thực tế, nhà đầu tư cần có chiến lược ngay từ khâu chọn dự án:
- Ưu tiên diện Nông thôn: Do các dự án vùng nông thôn có tốc độ xét duyệt đơn I-526E rất nhanh (chỉ từ 6 đến 8 tháng), thời gian bạn nhận Thẻ xanh có điều kiện sẽ đến sớm hơn. Điều này giúp đồng hồ tính thời gian duy trì vốn bắt đầu chạy sớm hơn, rút ngắn chu kỳ giam vốn tổng thể.
- Thẩm định điều khoản tái đầu tư: Hãy yêu cầu luật sư di trú kiểm tra kỹ phần nội dung tái đầu tư vốn trong hồ sơ phát hành dự án (PPM). Bạn cần biết rõ nếu phải tái đầu tư, tiền của bạn sẽ được chuyển vào những danh mục có rủi ro thấp hay cao, và thời gian gia hạn tối đa là bao lâu.
Việc thấu hiểu bản chất của quy định duy trì vốn sẽ giúp bạn chủ động kiểm soát được dòng tiền và không bị bỡ ngỡ trước các bước xử lý kỹ thuật của Trung tâm vùng trong tương lai.
